Банк Монреаля (BMO Financial Group) завершил сделку, о которой говорили почти год. 138 американских отделений перешли к First-Citizens Bank & Trust Co. Это не вынужденное отступление — стратегический разворот с конкретными цифрами и чёткой целью.
Что продали и кому
Отделения, вошедшие в сделку, расположены в штатах Северная Дакота (North Dakota), Южная Дакота (South Dakota), Вайоминг (Wyoming), Небраска (Nebraska), Канзас (Kansas), Миссури (Missouri), Оклахома (Oklahoma) и Айдахо (Idaho), а также отдельные отделения в Миннесоте (Minnesota), Орегоне (Oregon) и Иллинойсе (Illinois).
Это преимущественно внутренние штаты с умеренным ростом — не калифорнийские темпы и не объёмы Нью-Йорка. BMO выбрал оптимизацию присутствия вместо сохранения каждого филиала.
Деньги сделки
First Citizens Bank & Trust Co. принял на себя около 5,7 млрд долларов США в депозитах и приобрёл кредитный портфель на 1,1 млрд долларов США. Масштаб существенный: это передача живого банковского бизнеса с реальными клиентами и деньгами.
Зачем BMO это сделал
Сделка была анонсирована в октябре прошлого года одновременно с планом открыть 150 новых отделений за пять лет. Фокус — Калифорния (California), но география не ограничивается только этим штатом.
В 2026 году BMO намерен открыть семь новых отделений в Большом Лос-Анджелесе (Greater Los Angeles), районе Залива (Bay Area) и Сан-Диего (San Diego) — крупнейших и наиболее динамичных рынках США.
Логика проста: глубина присутствия на перспективных рынках важнее широты охвата.
Что это говорит о стратегии канадских банков
BMO не единственный канадский банк, пересматривающий американскую экспансию. Сделка показывает, что присутствие ради присутствия больше не отвечает целям рентабельности — банки оценивают отдачу по каждому региону и сворачивают нерентабельные направления.
Для клиентов проданных отделений реальность изменится: теперь их обслуживает First-Citizens Bank & Trust Co. Условия депозитов, как правило, сохраняются, но детали всегда стоит уточнять.
